Русский Финансовый
Мир

Финансовые услуги для частных лиц
и малого бизнеса в Москве

Заказать консультацию

Заказать консультацию

    Во что сейчас инвестировать деньги?

    Новая реальность, возникшая после 24 февраля 2022г., диктует новые правила, к которым в любом случае придется приспособиться. Способы инвестирования и сохранения капитала, существовавшие раньше, теперь могут не работать. Рассмотрим разные классы активов и их основные особенности в текущих условиях конца мая 2022г.

    Валютные активы

    То, что основной валютой инвестиций должен быть доллар США, здесь писалось не один раз. В этом отношении ничего не изменилось, но возможности осуществлять инвестиции в валюте теперь сильно ограничены. Раньше можно было это делать через российские биржи, получая при этом существенные налоговые льготы.

    Сейчас такие возможности практически исчезли. На текущий день самым оптимальным способом валютных вложений является инвестирование через американского брокера IB, который по- прежнему открывает счета российским резидентам. В результате мы получаем прямой доступ без посредников к максимально широкой линейке валютных инструментов. Основным риском является потенциальная опасность принудительного закрытия счета со стороны брокера. Конфискация активов маловероятна, но срочная необходимость все продавать и выводить деньги доставит мало удовольствия. Тем не менее, в текущих обстоятельствах данным окном на рынки развитых стран нужно пользоваться.

    Акции российских компаний

    С одной стороны, в долгосрочной перспективе они несут в себе большой потенциал роста. С другой, в условиях текущей неопределенности, бизнес любой компании может быть подвержен серьезным рискам. Например, российские металлурги – золотые коровы последних лет в результате санкций снизили производство на 20-40%. Безусловно, это скажется на показателях бизнеса и рыночных котировках. Банковский сектор в этом году понесет огромные убытки. Практически все компании, платившие огромные дивиденды, теперь отказываются от них. Обратные примеры газпрома и роснефти не должны вводить в заблуждение. В данных кейсах большим людям, близким к государству, просто понадобились деньги. В текущих условиях санкций и заморозки активов был найден такой способ «пополнить кошельки». Что будет дальше, никто не знает и не предскажет. Поэтому инвестирование в акции возможно только в случае, если вы готовы купить и забыть про них лет на пять.

    Рублевые облигации

    На текущий день долговые инструменты с фиксированной доходностью — самый оптимальный способ рублевых вложений в целях защиты от инфляции, особенно в свете сильного снижения банками ставок по депозитам. После повышения ключевой ставки до 20% и последующего стремительного движения вниз на рынке облигаций есть из чего выбирать. Можно найти интересные варианты среди компаний второго – третьего эшелона с рублевой доходностью 15-20%. Основной риск тот же, что и акциях, – неизвестность: кредитный профиль компании может стремительно ухудшиться в силу текущей нестабильности.

    Во что сейчас инвестировать деньги?

    Российская недвижимость

    В апреле сумма выданных ипотечных кредитов упала на 70% из-за резкого повышения ставок, число сделок с жильем сократилось на треть. Поэтому если есть в наличии большая сумма денег на несколько лет, то на рынке сейчас вполне реально найти вариант с хорошим дисконтом по цене. Сдача квартиры как инвестиция сейчас совсем непривлекательна на фоне пока еще высоких ставок по депозитам: предложение квартир выросло, и доходность составит не более 3-4% годовых. Перспективы же роста цен на жилье в ближайшие годы достаточно туманны. Скорее всего, после двух лет бурного роста мы входим в период длительной стагнации.

    Золото

    Вечная ценность. Здесь ничего не изменилось. Не приносит купонов, дивидендов, может годами стоять на месте. Главная функция золота – страховка от кризисов. В силу отрицательной корреляции золота с большинством классов активов оно защищает инвестиционный портфель. Стоит иметь и физическое золото в монетах или слитках на случай войны, революций, глобальных кризисов и других возможных катаклизмов.

    Криптовалюты

    Ключевая особенность крипты – очень высокая волатильность. Инвестор должен быть готов к тому, что котировки могут спокойно за один день потерять например 20%. Кроме этого, существует риск регуляторов: при желании центробанков ведущих стран данные инструменты могут достаточно быстро объявлены вне закона. Вложения в так называемые стеблкоины – криптовалюты, привязанные к доллару, не имеют обеспечения и могут оказаться пузырем. Тем не менее, вполне разумно небольшую часть капитала держать в криптовалюте, поскольку за цифровыми технологиями будущее.

    Тем, кто интересуется вопросами улучшения своего финансового состояния, могу предложить следующие услуги:

     



    Оцените статью
    (2 оценок, среднее: 5,00 из 5)
    Загрузка...

    Добавить комментарий

    Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *