Финансовый консалтинг

— Финансово-управленческий учет
— Помощь в организации кредитования
— Размещение свободных денежных средств
— Страхование валютных рисков

Финансово-управленческий учет

Постоянное отслеживание финансовых метрик бизнеса является обязательным условием для любого предпринимателя. Невозможно представить серьезную большую компанию, у которой нет финансовой службы и отсутствует сбор и анализ финансовой информации. В первую очередь именно цифры позволяют анализировать эффективность бизнеса и просчитывать возможные стратегии его развития. Невозможно управлять тем, что ты не можешь посчитать.

Все компании должны вести бухгалтерский учет. С помощью него формируется отчетность для государственных органов. Однако у такой обязательной системы отчетности существуют свои недостатки. И главным среди них является то, что она базируется на уже прошедшем периоде времени, даёт срез на какую-то определенную дату, и совсем слабо даёт представление о будущих денежных
потоках. МСФО (международная система финансовой отчетности) выстроена иначе, чем РСБУ (российская система бухгалтерской отчетности), но для малого бизнеса она слишком сложна и еще не наступило время для её применения. Необходимо создание своей, наиболее подходящей данной организации, внутренней отчетности.

Финансовые консультации. Постановка финансового учета. Проведение финансового анализа.

Стоимость услуги — от 30 000 рублей

Заказать услугу

Существует три главных отчета, которые должны составляться организацией в постоянном режиме:

1. Баланс (активы и пассивы) – какие активы есть у компании и кому они принадлежат
2. Отчет о прибылях и убытках – сколько компания заработала и её расходы по статьям; какую сумму можно инвестировать, а какую вывести на дивиденды
3. Отчет о движении денежных средств – откуда, куда и когда приходят и уходят деньги

Данные из этих отчетов дают финансовую информацию, на основании которой собственник бизнеса может в любое время понимать текущее состояние дел. На основании данных отчетов можно делать выводы о соответствии развития компании её разработанной стратегии. Кроме того, цифры наглядно дают возможность оценить эффективность тех или иных действий, влияние на доход, проследить динамику ключевых показателей.

Прибыльность компании, структура расходов, анализ и оптимизация пассивов, привлеченных денег, планирование денежных потоков – это только основные вопросы, которые помогает решать управляющим бизнесом правильно поставленная система финансового учета.

Услуга постановки и настройки управленческого учета обычно является одной из первых в рамках нашего сотрудничества с клиентом. Исходя из конкретных характеристик и особенностей бизнеса, разрабатывается и настраивается индивидуальная система учета, которая помогает собственнику и/или управляющему оперативно отслеживать финансовые параметры бизнеса и принимать правильные управленческие решения.

После настройки системы учета, имея все показатели бизнеса, гораздо проще переходить к следующему важному этапу — проведению финансового анализа бизнеса. Он включает в себя расчет и анализ основных финансовых показателей деятельности компании, выявление возможных проблем, поиск оптимальных решений для разработки стратегий развития.

Помимо финансового анализа и постановки учета, финансовый консалтинг может включать в себя: услуги финансового менеджмента, составление прогнозов, разработка финансовой стратегии и финансовой модели компании, оценка бизнес-процессов и многие другие задачи, актуальные для активно развивающейся компании.

Оптимальное размещение свободных денежных средств. Кредитование. Хеджирование валютных рисков.

Стоимость услуги — от 30 000 рублей

Заказать услугу

Помощь в организации кредитования

Каждой организации присущи свои особенности функционирования бизнеса. В каких-то случаях развитие подразумевает полное финансирование из средств собственников бизнеса, в других в бизнес-модель заложено привлечение заемных средств посредством банковских кредитов. В данном случае нужно понимать, какой вид кредитования подойдет наиболее всего и в какой банк лучше обратиться. Важно понимать еще до получения займа его целесообразность и эффективность в конкретных цифрах, за счет каких средств этот кредит будет погашаться, какие результаты должны быть достигнуты.

Существуют разные виды кредитов:

• На пополнение оборотных средств
• Кредит на развитие бизнеса
• Овердрафт
• Целевой кредит на покупку оборудования или транспорта, которое является обеспечением по кредиту

В разных банках существуют разные подходы к риску, к оценке компании-клиента и его бизнеса. Конечно, в идеальном варианте можно начать сотрудничество с банком с расчетно-кассового обслуживания (открыть расчетный счет и перевести часть оборота). Через определенное время возможно открытие, например, овердрафта.

Банк видит многие подробности хозяйственной деятельности своего клиента: его финансовые потоки, налоговую нагрузку, кто является заказчиками и поставщиками и многое другое. Кроме того, осуществляя платежи по кредитам в соответствии с графиком, компания зарабатывает себе репутацию, которая с течением времени должна только улучшаться.

Если новый клиент приходит в банк за кредитом, обычно требуется подготовить большое количество разных документов и выполнить определенные требования банка (например, предоставить обеспечение, поручительство или перевести оборот). В крупных банках от начала сбора документов до выдачи кредита может пройти несколько месяцев.

Вполне может получиться так, что компания потратит много времени, но результата не достигнет. Наша компания сотрудничает со многими банками, мы знаем особенности их комплаенса и требования к клиентам. Конечно, никаких гарантий стопроцентного получения кредита никто дать не может.

Однако, понимая нюансы деятельности конкретного бизнеса и его потребности, мы можем целенаправленно обращаться в определенные банки за теми кредитными продуктами, которые наиболее подойдут нашему клиенту. В данном случае обычно клиент и банк быстро находят общий язык. В результате процесс предоставления документов и рассмотрения заявки банком будет гораздо более оперативным, а вероятность достижения нужного результата — получения кредита довольно высокой.

Размещение свободных денежных средств

Возможна другая ситуация, когда компания прекрасно развивается и не нуждается в кредитах. Более того, в определенные периоды времени у неё существует избыток ликвидности. Это может быть связано с сезонными особенностями, цикличностью производства и другими факторами. Самый простой способ заработать на остатке на расчетном счете – разместить его в депозит: срочный или до востребования, в том же банке. Это принесет небольшие деньги, обычно сильно ниже уровня ключевой ставки Центрального Банка.

Существуют и альтернативные варианты: свободные денежные средства можно размещать в биржевые финансовые инструменты с фиксированной доходностью: такие, как облигации или сделки РЕПО. В данном случае подбираются варианты с минимальным риском, исходя из временного срока размещения денег.

При этом компания получает доход на уровне рыночных процентных ставок, которые обычно гораздо выше банковских депозитов. На больших суммах это может дать ощутимый доход. Дополнительным преимуществом биржевых инструментов является ликвидность и возможность вывести деньги раньше предполагаемого срока без штрафных санкций.

Страхование валютных рисков

Если бизнес компании подразумевает экспортно-импортные операции, возникает необходимость в валютном хеджировании с целью избежать негативного влияния изменения валютных курсов. Можно просто покупать валюту и держать её на своем расчетном счете. Другой вариант — заключать с банками форвардные контракты. Они представляют собой аналог страховки: клиент платит банку определенную премию.

При этом он получает возможность выбора: в случае резкого изменения валютного курса против клиента банк по его требованию в полном объеме возмещает оговоренную контрактом сумму. Если курс двигается в благоприятную для клиента сторону, ничего не происходит и уплаченная премия просто сгорает. В таких контрактах возможны разные варианты, но как правило они не очень выгодно для компаний — контрагентов банков.

Однако можно использовать инструменты финансового срочного рынка: фьючерсы и опционы. В этом случае мы получаем возможность построения огромного количества стратегий, наиболее подходящих клиенту в конкретном случае. Стоимость таких инструментов гораздо дешевле банковских, а их надежность выше – исполнение гарантируется клиринговыми организациями биржи.