Индивидуальное сопровождение инвестиционного портфеля и поддержка

Данная услуга является следующим этапом после анализа финансовой ситуации и составления финансового плана. Напомним, что главными отправными точками являются задачи и цели, временные горизонты, склонность к риску. Приоритетом является достижение целей, поставленных финансовым планом. Чистый денежный поток инвестора – разница между доходами и расходами должен быть положителен и иметь тенденцию к увеличению. Желательно провести реструктуризацию имеющихся активов и погасить дорогие кредиты в случае их наличия.

Когда данная работа проведена, можно приступать к формированию инвестиционного портфеля.

Определяются пропорции соотношения разных классов активов в портфеле, подбираются подходящие финансовые инструменты. После формирования портфеля определяются правила его балансировки. Также можно заранее предусмотреть возможные сценарии поведения при резких движениях фондового рынка. Например, изменение структуры портфеля во время сильных падений рынков или возникновения каких-либо серьезных экономических или политических событий (увеличение доли акций, покупка каких-либо спекулятивных активов). При сильном росте рынка, наоборот, возможна фиксация прибыли по выросшим активам и поиск недооцененных историй.

После того, когда портфель сформирован, возможна услуга сопровождения и получения консультационной поддержки.

Стоимость услуги

Индивидуальное сопровождение инвестиционного портфеля — от 25 000 рублей

Существуют разные подходы к управлению инвестиционным портфелем.

1. При формировании долгосрочного пассивного портфеля из ETF (биржевых фондов) на широкие классы активов финансового рынка — нет необходимости совершать какие-то активные действия с портфелем. Требуется только стабильное пополнение счета и докупка активов при сохранении прежней структуры портфеля. С определенной периодичностью нужно делать ребалансировку с целью приведения долей составляющих портфеля в изначально определенные пропорции (продавать выросшие и докупать упавшие). Особенность такого подхода – толерантность инвестора к риску. При масштабных и затяжных коррекциях рынков возможна серьезная просадка портфеля. Инвестор должен быть к этому готов. В долгосрочной перспективе, измеряемой десятилетиями, статистика на его стороне – фондовый рынок растет.

2. При более активных подходах к управлению портфелем, необходимо следить за многими рыночными факторами: процентными ставками по долговым инструментам, дивидендной доходностью и финансовыми коэффициентами по акциям, искать недооцененные рынком сектора экономики и инструменты. В данном случае можно воспользоваться услугой сопровождения, получив постоянную поддержку.

Индивидуальное сопровождение подразумевает следующие действия:

• текущий мониторинг экономической ситуации в разрезе её влияния на портфель
• контроль инструментов, входящих в состав портфеля
• плановые балансировки
• внеплановые изменения структуры портфеля

Так же, сопровождение инвестиционного портфеля включает:

• полное консультационное сопровождение: ответы на вопросы и аргументация принимаемых решений
• контролируется выполнение финансового плана и в случае необходимости вносятся корректировки исходя из актуальных данных
• составление отчетов, анализ доходности портфеля

Зачем нужен инвестиционный портфель

Инвестиционный портфель может создаваться с разными целями. Вот некоторые примеры, хотя жизненных ситуаций гораздо больше:

• Покупка квартиры — например, для проживания через 7 лет и сохранения части инвестиционного портфеля для получения пассивного дохода
• Досрочный выход на пенсию — создать капитал, который позволит выйти на пенсию через 10 лет и жить на пассивный доход от инвестиционного портфеля
• Стать миллионером — заработать 1 миллион долларов США через 8 лет, инвестируя ежемесячные сбережения от зарплаты и других доходов

Типы инвестиционных портфелей

В зависимости от финансовых целей и условий, мы предоставим для вас инвестиционный портфель, который удовлетворяет Вас по своим показатели и составу:

1. Портфель роста (международные рынки). Портфель включает в себя активы разных стран: Россия, США, ЕС и развивающиеся страны. Диверсифицированный портфель лучше всего защищает капитал от большого количества рисков: инфляция, политические риски, финансовые кризисы и т.д. Доходность диверсифицированных портфелей как правило превосходит любые возможности банковских вкладов и облигаций (в валюте или рублях).

2. Портфель пассивного дохода (для регулярного снятия денег). Если у вас уже есть капитал и вы хотите использовать его для получения пассивного дохода, то этот портфель подходит вам лучше всего. Он состоит только из хорошо защищенные консервативных активов, приносящих регулярный доход (дивиденды и купоны облигаций). Сами сбережения будут в сохранности и защищены от инфляции.

3. Портфель госслужащего (Российский рынок). Госслужащим в России не разрешается приобретать зарубежные ценные бумаги, поэтому в портфеле будут только высоко ликвидные и надежные российские активы, номинированные в рублях и иностранной валюте.

Получить услугу

—

Стоимость услуг по сопровождению инвестиционных портфелей

СТАНДАРТ (портфель + консультация) — от 25 000 рублей

• Предоставление инвестиционного портфеля
• Тестирование для определения риск-профиля
• 1 консультация с инвестиционным советником

РАСШИРЕННЫЙ (стандарт + поддержка 1 год) — от 60 000 рублей

• Предоставление инвестиционного портфеля
• Тестирование для определения риск-профиля
• Поддержка в течение 12 месяцев после предоставления портфеля. Консультация каждый квартал
• Подготовка налоговой декларации (НДФЛ–3) по зарубежным инвестициям
• Расчет ребалансировки портфеля
• Анализ портфеля на предмет актуальности всех активов

КАПИТАЛ (расширенный + помощь советника) — от 90 000 рублей

• Предоставление инвестиционного портфеля
• Поддержка в течение 12 месяцев после предоставления портфеля. Консультация каждый квартал
• Подготовка налоговой декларации (НДФЛ–3) с учетом налогвых вычетов
• Расчет ребалансировки портфеля
• Анализ портфеля на предмет актуальности всех активов
• Помощь при оформлении брокерского счета
• Помощь при покупке и продаже активов (1 раз в месяц)
• Скидка 20% при необходимости реструктуризации портфеля (или предоставления нового портфеля)