Данная услуга адресована тем, кто уже имеет сформированный инвестиционный портфель, и хочет получить стороннюю независимую экспертную оценку его эффективности и соответствия финансовому плану.
Прежде чем сформировать инвестиционный портфель, происходит анализ целей, задач, временных горизонтов инвестора и других многих важных факторов, влияющих на выбор инструментов. Это подразумевает определенный собственный опыт либо работу с квалифицированным специалистом. Часто бывает, что нет ни того, ни другого, а портфель собран исходя их собственных представлений. Во многих случаях он представляет собой «сборную солянку» из рекомендаций разных сайтов, каналов и других советников. Для чего в портфеле присутствуют некоторые отдельные активы, зачастую его владельцы сами четко ответить не могут.
Сохраните свои деньги от убыточных и неэффективных вложений
С помощью независимой экспертной оценки предложения от вашего банка, брокера, страховой и других инвестиционных компаний.
Получите:
- Независимый анализ эффективности вложения денег в конкретный инвестиционный инструмент
- Понимание, что скрывает ваш банк, брокер или страховая
- Подбор альтернативных вариантов под ваши финансовые цели
Стоимость услуги
Альтернативный взгляд на инвестиционный портфель — от 10 000 рублей
Получить консультацию
Вторая точка зрения от персонального финансового советника
Иногда в портфелях инвесторов имеют место разные структурные ноты или сложные инвестиционные продукты банков, финансовых и страховых компаний. Их отличительной особенностью является большое комиссионное вознаграждение. Весь риск в таких нотах обычно перекладывается на клиента, а доход он получает меньше, чем при прямом владении активом. Конечно, не все подобные продукты плохие, но в каждом отдельном случае необходимо боле детально изучать каждый инструмент: считать все скрытые комиссии, оценивать возможные риски и потенциальный доход. Возможна ситуация, когда досрочно закрыть ноту и вложить деньги в альтернативные инструменты выгоднее даже с учетом возникающих больших штрафов за досрочный разрыв сделки.
Необходимо избавляться от ненужных активов, не приносящих доход, не выполняющих защитную функцию или не соответствующих принятой стратегии. После этого, определив четкую структуру портфеля, наполнить его теми инструментами, которые наиболее подходят под вашу стратегию и максимально решают ваши задачи.
В рамках услуги, кроме непосредственно выбора различных классов активов и их пропорций, при формировании портфеля, также уделяется внимание другим важным составляющим инвестиционного процесса:
- Выбирается оптимальный способ ребалансировки портфеля.
- Заранее определяются принципы пересмотра структуры портфеля при возникновения различных рыночных, политических и прочих ситуаций. Конечно, всего предусмотреть невозможно, но можно заранее принять решение, к примеру, увеличивать долю акций в портфеле при снижении рынка на определенную величину.
- Дополнительно анализируется возможность использования налоговых вычетов при разных способах инвестирования.
- Подбирается наиболее оптимальная структура портфеля исходя из ваших целей и временных горизонтов для получения максимально возможной прибыли при минимизации рисков.
Также данная услуга будет полезна опытным инвесторам с целью получения независимого стороннего мнения по собственной инвестиционной стратегии или предлагаемой сторонними экспертами. В данном случае помимо непосредственно анализа составляющих портфеля исследуются принципы и логика его формирования, а также соответствие задачам, стоящим перед клиентом.
Услуга «альтернативный взгляд» дает четкое понимание:
стоит ли вкладываться в данное предложение банка, страховой или инвестиционной компании, исходя из ваших финансовых целей
- Определим риск-профиль инструмента, указанного в инвестиционном предложении
- Определим, соответствует ли инвестиционное предложение вашим финансовым целям и какие инструменты помогут их достигнуть
- Проведём анализ инвестиционного предложения на предмет скрытых комиссий, рисков и его законности
- Дадим список альтернативных финансовых инструментов соответствующие вашему инвестиционному профилю
Получить услугу
Второе мнение — независимое экспертное заключение
которое сохранит ваши деньги, нервы и сэкономит время.
1. Выберем финансовую цель — определим насколько подходит предложенный продукт или услуга для реализации ваших финансовых целей
2. Узнайте альтернативные варианты — разберем, какие инвестиционные инструменты будут самыми выгодными и безопасными в вашей ситуации
3. Получите независимое экспертное мнение — взглянем на инвестиционное предложение глазами стороннего финансового эксперта.
4. Оградите себя от мошенников — после работы с финансовым советником, Вы не потеряете деньги в финансовых пирамидах и мошеннических схемах
Загрузка...
